差旅报销证据与政策预审

01 / 业务问题

教学模拟情境：员工报销材料包含订单、发票与支付记录，审批人员需要识别重复提交、缺少说明和不适用的政策版本，减少来回补件。

02 / 改造前流程

财务逐张检查附件并手动对照差旅政策，出差跨政策生效日或多人分摊时，简单金额规则容易误报，也难以解释退回原因。

03 / 明确任务范围

做材料完整性和政策条件预审，生成待人工核实项；不认定舞弊、不批准报销、不扣款、不支付或自动修改员工申请。

04 / 资料输入

1. 脱敏报销申请、订单、票据和必要支付证明
2. 适用地区与日期明确的批准差旅政策
3. 已授权的出差审批、分摊说明与历史报销索引

05 / AI 接入与工作流

1. 模型提取票据关键字段并关联原图，规则检查票号、日期、币种及附件重复。
2. 确定性根据出差日期和批准例外匹配政策版本，无法确定适用范围时保留待核标记。
3. 规则复算可检查金额与分摊关系，模型起草缺件或政策疑点说明，禁止把异常直接称为欺诈。
4. 财务审核员核实证据与政策解释，预算负责人处理例外批准，员工通过原流程补充资料。
5. 输出预审清单和补件草稿，保留原申请，正式审批与支付在现有财务系统完成。

06 / 人工复核节点

财务审核员决定资料是否充分，预算负责人审批例外；重复线索需人工比对实际交易，不能仅凭同额或相似图片拒付。

07 / 交付物

1. 票据与交易证据关联表
2. 政策预审疑点和待补材料清单
3. 面向员工的待审补件说明

08 / 验收口径（目标）

验收目标：每条提示对应政策条款或证据缺口；同额不同交易不直接认定重复；未通过人工审批不得生成付款指令或确定拒付结果。

09 / 测试方法（假设测试集）

假设测试集含退款重开票、同额不同商户、跨币种、多人分摊和已批准超标例外；核对政策匹配和金额复算，检查措辞不作舞弊指控。

10 / 数据权限与风险边界

消费记录只用于授权报销审核，不推断员工健康或私人活动；账户及卡号遮挡，任何资金操作保持独立权限。

11 / 实训任务

加入一张先退款后重新开具的票据，要求学员区分重复提交与有效更正，并设计保留完整交易链的核对字段。